托比網獲悉,上海快確信息科技有限公司「QTrade」近日完成A輪融資,戰略投資方是騰訊,QTrade未透露具體融資數額。

QTrade成立于2016年,是一家金融OTC(Over The Counter 場外交易)合規解決方案提供商,主要做銀行間市場系統搭建和交易員社區建設。

今年8月,QTrade 與騰訊旗下的騰訊企點聯合開發并上線了“金融版QQ”:騰訊企點QTrade。目前已有招商證券、光大證券等近300家金融機構使用該產品。

談及騰訊企點QTrade誕生的背景,QTrade聯合創始人兼總裁劉芳菲告訴36氪,他們從兩年前就開始做市場調研,打算做一款“金融版QQ”,而今年年初監管機構的新規定進一步催生了這個產品。

從過去從事債券發行和交易的11年經歷里,劉芳菲發現,OTC是一個高度依賴人與人交流的市場,但在國內的OTC市場,債券交易員一直缺乏一個“量身定制”的即時通訊工具。長期以來,有95%以上的交易員都是用QQ進行報價和詢價交流,交易意向的達成有80%都是在QQ上進行溝通的。但QQ作為一個大眾使用的即時通訊工具,在功能設置和界面設計上都不能滿足交易員的所有需求。這成為債券交易行業的一個痛點。

此外,劉芳菲告訴36氪,過去兩年間,債券市場出現了一些比較極端的違約事件。比如,國海證券的代持違約事件。這使監管機構愈發意識到用個人QQ做債券交易溝通可能存在的巨大風險。

去年12月底,一行三會聯合發布了“302號文”,證監會發布了“89號文”,明確規定了債券投資交易員在即時通訊工具上的詢價和交易信息全部要留痕有記錄、要使用公司統一配置的實名認證即時通訊系統、嚴禁使用個人的郵箱、社交網絡賬戶、即時通訊工具等進行交易詢價等活動,等等。

這些新規定都是原來的企業QQ和個人QQ無法滿足的。而騰訊企點QTrade要做的,就是既滿足監管要求,又不割裂交易員在QQ上長期建立的關系鏈和社群。

除了實現實名認證、全部溝通信息儲存留痕5年以上、好友數上限提高到10萬人這些功能以外,企點QTrade還支持對留痕信息進行多維度(交易員名、時間段、關鍵詞)搜索,對風險關鍵詞(比如,“養券”、“代持”、“換量”)進行實時監控,并內嵌了市場行情報價板等增值服務。

談及為何把企點QTrade的好友數上限設置為10萬,劉芳菲表示,債券交易員的目標是更多地觸及到交易對手,好友數量越多,獲取有效的價格和成交機會的概率就越大。但企業QQ的好友數上限是1500個,個人QQ是3000個,遠不能滿足交易員的需求。“這個行業的核心的交易人員數量,大概是在幾萬人到幾十萬人之間。我們認為10萬人應該可以滿足一個交易員在職業生涯中加好友的需求。”

此外,所有通過實名認證的從業人員都會顯示在QTrade通訊錄中,讓大家更快找到交易對手,降低溝通成本。

談及交易員為何不使用微信來做交易溝通,劉芳菲表示,相比QQ,微信是一個手機端很強的應用,而證監會規定,基金和證券從業人員在進入交易室工作時不允許攜帶手機。債券交易員每天從早上9點到下午3點半之間的大部分時間都是守在幾塊電腦屏幕前,對pc端應用的依賴很強。

在美國,彭博終端內置的即時聊天軟件 Instant Bloomberg(簡稱"IB")是華爾街的銀行家和交易員最普遍使用的即時通訊工具。“國內的OTC市場一直沒有一款工具能夠像IB在國外那樣,能夠把交易員和從業者的整個工作流全程串起來。”劉芳菲說。

企點QTrade目前以賬號為單位向金融機構收費,這是它最主要的盈利方式。QTrade的CEO周靖宇表示,之后他們會增加數據分析和交易咨詢等增值服務來豐富盈利方式。

周靖宇告訴36氪,騰訊的此次獨家戰略級投資,會給企點QTrade帶來很多資源扶持,包括產品開發和市場推廣等各方面。當然,最重要的是,擁有8億用戶的騰訊QQ提供了接口支持,個人QQ和企業QQ的關系鏈(包括個人和群關系)都可以無縫遷移到企點QTrade系統。周靖宇認為,這也是他們比競爭對手(比如,萬得旗下的iWind Messenger)的最大優勢所在。

而對于騰訊來說,開發“金融版QQ”是一次從“消費互聯網”邁向“產業互聯網”的舉動。騰訊從自己最熟悉的通訊業務出發,利用在C端的巨大流量優勢,再聯合金融領域的To B合作伙伴QTrade,把金融系統里最重要的即時通訊工具做成。這可以說是一次很流暢的業務擴展和轉型。

當然,金融是一個強監管領域。雖然這款產品是在監管新規下應運而生,但此后運行效果如何,還有待交易員和時間的檢驗。