在嚴峻的生存環境中，不少財富理財企業已經采用技術手段來提高核心競爭力，移動化已成為企業快速發展的不二選擇，選擇符合行業屬性的移動CRM更是企業推進智能化的關鍵。
業內，恒生CRM系統是比較通用的系統，但是因為恒生CRM系統是和TA、TCMP系統強集成使用的，整套系統的使用成本非常之高。
如果找國內的其他傳統管理軟件提供商幫助重頭開發一個CRM，這樣做的好處是定制化的程度很高，但不適合業務復雜程度較高、企業經營范圍較廣泛的情況，而且本地部署對IT系統及硬件設備等要求很高，會牽扯太多非核心業務精力。
還有一些企業嘗試使用國外的第二代銷售管理CRM提供商Salesforce，雖然是以租賃形式提供的SaaS服務商，但Salesforce對中國企業來說價格仍然偏高，并且因為不是原生于移動端，在易用性和功能專業性上很難平衡，造成雖有移動端但仍難用起來的窘境。
財富理財行業的發展非常迅猛，形成了財富機構混業經營的狀況，可能同時進行私募基金、P2P、消費金融和互聯網金融模式。如果更換、擴展業務就意味著整個CRM系統的重寫，會造成更大的麻煩。一旦產品無法融入企業的業務流程，將損失嚴重。如果外包公司不靠譜，還會面臨產品無法升級，想修改產品功能卻無從下手的情況，更別提隨時隨地的理財服務了。
答案是：SaaS+PaaS模式。SaaS的服務方式，可以讓企業脫離傳統項目制的泥潭，。而銷售易推出的PaaS平臺可以將所有的業務、產品和組件都微服務化，相當于將整個業務流程 “切”成了許多細微的模塊，用戶可以根據自身的業務需求自己組合，比如財富管理行業對手機端的體驗要求非常高。只有SaaS+PaaS模式，既解決了標準化，降低了成本，又解決了靈活性，才能解決財富理財業務個性化的需求。
這種PaaS平臺，需要深刻的銷售業務理解，也需要很高的技術門檻。
另外，實施性CRM的實施和安裝成本在幾百萬的量級，對于財富理財行業的中小機構，銷售易的SaaS模式，可以即開即用，進入成本低。
財富理財機構有很多分支機構遍布各地，客戶信息散落在不同地域、不同部門人員中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏系統規劃，理財顧問對客戶關系等信息認識片面，則難免造成客戶流失，對企業損失尤為嚴重。
由于財富機構資金募集的時間非常短，如果募集資金不夠之前備案的發行規模，募集就面臨重新備案甚至失敗的結果。所以募集過程的實時管理非常重要，后臺運營人員能夠實時查看資金到賬情況，從而可以即使調整銷售策略和力度，有效促成募集成功。
另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的財富理財機構來說，控制過程，才能控制結果。若銷售過程不透明，缺乏統一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。
由于財富機構同時銷售的理財產品類型和數量都很多，對于理財師而言，如果迅速知道公司目前熱銷的金融產品，向客戶就行預熱介紹，對未來的銷售募集過程就更為可控。
另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的財富理財機構來說，控制過程，才能控制結果。若銷售過程不透明，缺乏統一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。
對于中國財富理財行業來說，現在是一個“不顛覆就死”的時代。企業需要有一套適合的CRM工具，以及專業的供應商幫助自我顛覆，這應該是財富理財企業未來必須具備的軟實力。
